Traditionelle Finanzorganisationen, Schattenbanken, zögern, Finanzierungen für digitale Assets als Sicherheit anzubieten, da es in der Kryptowährungsbranche keine Regulierung gibt. Infolgedessen haben Spekulanten und Investoren versucht, Schattenfinanzunternehmen und Kryptowährungsbörsen zu nutzen.
Die Berichte behaupten, dass einige Hedgefonds Geld leihen, um Kryptowährungen zu Kassakursen zu kaufen, und Futures verkaufen, um von Basischancen zu profitieren. Bei richtiger Ausführung kann diese Taktik sowohl für den Kreditnehmer als auch für den Schattenkreditgeber beträchtliche Gewinne erzielen.
Trotz der Gefahren bevorzugen Anleger, die ihre Bestände an digitalen Vermögenswerten nutzen möchten, weiterhin Schattenbanken und die Kreditvergabe von Kryptowährungen. Mit der Entwicklung des Kryptowährungsmarktes wird es wahrscheinlich neue und kreative Kredit- und Anlagemöglichkeiten geben. Bei der Interaktion mit Schattenbanken und anderen unregulierten Finanzdienstleistungen im Bereich der Kryptowährung müssen Anleger jedoch Vorsicht walten lassen und wachsam bleiben.
Vorteile des Shadow Banking
Rentabilität
Im Bereich der Kryptowährungen kann Schattenbanken eine Reihe von Vorteilen bieten, wobei die Rentabilität am bemerkenswertesten ist. Kreditnehmer können dank der Hebelwirkung von Shadow Banking Arbitrage mit höheren Gewinnen betreiben, ohne so viel Kapital investieren zu müssen, wie sie es tun würden, wenn sie den Handel vollständig selbst finanzieren würden.
Zugang
Kryptowährungsbezogene Schattenbanken sind nicht nur profitabel, sondern bieten auch Zugang zu Kreditoptionen, die über herkömmliche Kanäle möglicherweise nicht zugänglich sind. Kreditnehmer, die nicht über genügend Sicherheiten verfügen, um einen Kredit von einem herkömmlichen Kreditgeber zu erhalten, können stattdessen Schattenbankunternehmen nutzen, um ihre Kryptowährungsbestände zu nutzen.
Die Kreditvergabe gegen digitale Vermögenswerte birgt jedoch in der Regel ein höheres Risiko, da der Wert vieler Kryptowährungen stark schwanken kann. Aufgrund des Zögerns etablierter Finanzinstitute, Geld gegen digitale Vermögenswerte zu verleihen, die als Sicherheit verwendet werden, wenden sich Investoren und Spekulanten an Schattenbanken und Börsen, um Hebelwirkung zu erzielen.
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Um Basischancen zu nutzen, leihen sich einige Hedgefonds Geld, um Kryptowährungen auf dem Kassamarkt zu kaufen und Futures-Kontrakte zu verkaufen. Unter den richtigen Umständen könnten sowohl der Kreditnehmer als auch der Schattenbanker beträchtliche Gewinne erzielen.
Darüber hinaus geben einige unregulierte „Kryptobanken“ den Inhabern von Kryptowährungen hohe Renditen, wie es Celsius vor der Insolvenz tat. Als Gegenleistung für Benutzer, die ihre BTC, ETH oder Tether beim Kreditgeber hinterlegen, gab Celsius bis zu 18 % Zinsen. Der Kreditgeber verlieh die Kryptowährung dann zu noch höheren Zinsen an Kreditnehmer. Trotzdem scheiterte es schließlich an sinkenden Kryptowährungspreisen, riskanten Kreditvergabetechniken und Betrugsfällen.
Zensurresistent
Die Tatsache, dass diese Organisationen außerhalb des Zuständigkeitsbereichs der Aufsichtsbehörden arbeiten, was sie weniger anfällig für Zensur macht, ist einer der Hauptgründe, warum Investoren und Spekulanten von Schattenbanken in der Kryptowährungsbranche angezogen werden. Shadow Banking sind von strengen Know Your Customer (KYC)-Gesetzen und anderen Meldepflichten ausgenommen. Traditionelle Finanzinstitute sind es nicht.
Menschen, die ihre finanzielle Anonymität und Privatsphäre wahren möchten, finden Schattenbanken möglicherweise besonders verlockend, da viele von ihnen außerhalb des Zuständigkeitsbereichs einer bestimmten Aufsichtsbehörde operieren. Sie geben diesen Personen die Möglichkeit, Zugang zu Kreditvergabemöglichkeiten und anderen Finanzdienstleistungen zu erhalten, ohne ihre Identität oder andere private Informationen preisgeben zu müssen.
Schattenbanken können Investoren und Spekulanten dabei helfen, ihre Positionen auf dem Markt zu nutzen und Kreditnehmern Zugang zu Geld zu verschaffen. Handelsunternehmen können ihre Gewinne erfolgreich steigern und gleichzeitig das Risiko reduzieren, indem sie die Hebelwirkung nutzen, die sie bieten.
Während Schattenbanken im Allgemeinen eine Reihe von Vorteilen für diejenigen haben, die im Kryptosektor arbeiten, ist es wichtig, sich diesen Organisationen mit Vorsicht zu nähern und die damit verbundenen Risiken genau abzuwägen, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen.
Risiken des Schattenbanken
Mangel an Aufsicht
Sie unterliegen nicht dem gleichen Maß an Kontrolle und Regulierung wie Banken, da Schattenbanken in der Kryptowährungsbranche außerhalb des Zuständigkeitsbereichs traditioneller Banken- und Finanzaufsichtsbehörden arbeiten. Während die Vermeidung strenger KYC-Einführungsanforderungen und routinemäßiger Berichterstattung vorteilhaft sein kann, setzt dies auch Kreditgeber und Einleger einem größeren Risiko aus, da diese Unternehmen keinen Liquiditäts- und Kapitalanforderungen unterliegen.
Darüber hinaus erhöht das Fehlen einer Aufsicht die Wahrscheinlichkeit, dass Anleger getäuscht werden, was eine ernsthafte Gefahr darstellt. Um das Risiko zu verringern, auf einen Betrug hereinzufallen, ist es wichtig, alle Krypto-Schattenbanken vollständig zu untersuchen und zu überprüfen, bevor Sie mit ihnen Geschäfte machen.
Riskante Kredittechniken
Das Scheitern von Celsius, das hohe Renditen für Kryptowährungskredite bot, verdeutlichte die Gefahren des Schattenbankengeschäfts auf dem Markt für Kryptowährungen. Die „Kryptobank“ hatte Kreditnehmern Kredite gewährt, die riskante Investitionen getätigt oder Wetten mit Hebelwirkung getätigt hatten. Im Gegensatz zu traditionellen Banken sind Kryptowährungs-Schattenbanken nicht durch dieselben genauen Risikoparameter eingeschränkt, die Investoren und Aufsichtsbehörden fordern, um ethische Kreditvergabepraktiken zu gewährleisten.
Infolgedessen gehen Einleger und Kreditgeber beim Umgang mit diesen Organisationen ein höheres Risiko ein. Es ist wichtig, jede Schattenbankgesellschaft, mit der man zusammenarbeiten möchte, gründlich zu untersuchen, da einige von ihnen Betrüger sein könnten, um Kunden zu betrügen.
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